Witwascircuit met woonkredieten

Het gerecht is verschillende criminele netwerken op het spoor die het voorbije jaar woonkredieten kregen van Belgische banken. Zo zouden miljoenen euro's zijn witgewassen. Het gerecht voert liefst 42 onderzoeken naar het nieuwe witwascircuit. De meeste onderzoeken zijn in handen van het Brusselse parket, bevestigt parketwoordvoerster Ine Van Wymersch aan De Tijd.

Het zijn de banken zelf die vorig jaar aan de alarmbel hebben getrokken, benadrukt Bob De Leersnyder van de sectorfederatie Febelfin. De banken hebben tientallen verdachte kredietdossiers aangegeven bij de antiwitwascel, goed voor 11,4 miljoen euro. Vervolgens heeft de antiwitwascel 46 dossiers doorgespeeld aan het parket, dat 42 onderzoeken opstartte.

In alle dossiers is dezelfde witwastechniek toegepast. De verdachten gebruikten vervalste documenten om een lening te krijgen van de bank. Meestal vroegen ze een woonkrediet. Daarvoor gebruikten ze valse loonfiches van bouw- of schoonmaakbedrijven. De banken die de leningen toezegden, kregen elke maand zonder fout de overeengekomen afbetalingen. In sommige gevallen werd het geleende bedrag versneld terugbetaald.

vuil geld

Uit een eerste analyse van de antiwitwascel is al gebleken dat de leningen werden terugbetaald met 'vuil geld' van criminele organisaties, die bekendstaan voor oplichting, drugs, wapens, mensenhandel enzovoort. Sommige kredietnemers waren stromannen die voor hun hulp een commissie kregen.

De woningen waarvoor de leningen werden aangevraagd, bleken wel degelijk te bestaan. Meestal ging het om panden die gerenoveerd werden (andermaal via zwartwerk) waardoor de criminelen nog meer winst maakten.

Er lopen 37 opsporingsonderzoeken (geleid door het parket) en vijf gerechtelijke onderzoeken (geleid door een onderzoeksrechter) naar de witwaspraktijken met hypothecaire leningen. Dat antwoordde staatssecretaris Carl Devlies (CD&V) op een parlementaire vraag van senator Lieve Maes (N-VA). Over de identiteit van de geviseerde criminelen wil staatssecretaris Devlies alleen bevestigen dat het vooral gaat om mensen van Turkse afkomst of met de Turkse nationaliteit.

Volgens Devlies is over de witwaspraktijken met de woonkredieten ook al een rapport bezorgd aan het college van procureurs-generaal. Maar navraag bij de antiwitwascel leert dat er in de eerste maanden van dit jaar nog geen nieuwe gevallen zijn aangegeven door de banken.

'We weten natuurlijk niet welke kredietdossiers wel door de mazen van het net zijn geglipt. Bankbedienden zijn dan ook geen grafologen', stelt Bob De Leersnyder van Febelfin. 'Maar de banken hebben toch voldoende controle- en overlegprocedures om knipperlichten te doen branden, onder andere met de kredietcomités. Er worden ook opleidingen gevolgd tegen witwassen. Maar een bank kan niet elke namaak detecteren.'

De Tijd - 26 juli 2011